央行1月7日對外宣布，依法注銷上海暢購企業(yè)服務有限公司支付業(yè)務許可證，并將公司及相關責任人涉嫌犯罪線索移交司法部門立案偵查，追究刑事責任。
自2014年12月初開始，一些商家開始暫停使用暢購一卡通消費卡。2014年12月19日，暢購發(fā)布公告稱公司系統出現故障，正全力檢修，自12月22日起將陸續(xù)恢復商戶受理暢購卡。
上海暢購企業(yè)服務有限公司于2006年11月在上海成立，股東為上海皓纖計算機系統工程有限公司和兩名自然人，注冊資本1億元。2011年8月，暢購公司獲得央行頒發(fā)的預付卡發(fā)行與受理業(yè)務許可，業(yè)務覆蓋范圍為上海市、江蘇省、浙江省;2014年，暢購公司又獲得了互聯網支付牌照，預付卡展業(yè)范圍增加了安徽省和山東省兩地。
2015年1月6日，中國人民銀行上海總部首次公開對這場風波進行了說明。央行稱，目前暢購公司仍在經營，公司負責人正常上班。并稱，發(fā)現其存在嚴重經營違規(guī)造成資金周轉問題，無法及時完成對特約商戶的資金結算，影響了廣大持卡人的正常消費。
一年之中，暢購一卡通不斷出現無法使用的情況，涉及長三角的上海、江蘇、浙江等省。近期，上海暢購公司被傳因資金鏈斷裂而倒閉，公司負責人疑跑路。
央行關部門負責人就注銷上海暢購企業(yè)服務有限公司《支付業(yè)務許可證》答記者問中表示，對于暢購公司違規(guī)挪用備付金造成的持卡人損失，應使用企業(yè)資產償付。交銀國信資產管理有限公司按照預付卡卡內余額8.5折進行收購，是與暢購公司按照商業(yè)原則協商確定的，并得到人民銀行和地方政府、相關部門的認可。
2016年1月4日，交銀國信資產管理有限公司發(fā)布公告稱，該公司將以債券受讓方式收購暢購預付卡，收購價格為卡內資金余額的8.5折。
據悉，上海暢購退卡主要是三類人群：一是企業(yè)客戶，往往金額多，少則上萬，多則數十萬;二是黃牛，從幾千到幾萬元不等;三是一般客戶，許多人都購買暢購的套卡，多的也達上萬。
而2016年1月7日凌晨，央行又在官網上連發(fā)兩文，對事態(tài)做了進一步的說明。央行關部門負責人指出，2014年11月，人民銀行在執(zhí)法檢查中發(fā)現上海暢購企業(yè)服務有限公司存在大量挪用客戶備付金、偽造財務賬冊和業(yè)務報表等嚴重違規(guī)行為。
對此，央行將依法注銷上海暢購企業(yè)服務有限公司《支付業(yè)務許可證》，并將公司及相關責任人涉嫌犯罪線索移交司法部門立案偵查，追究刑事責任。目前，上海暢購企業(yè)服務有限公司實際控制人已被公安部門依法采取強制措施。
央行稱，暢購公司存在以下嚴重違規(guī)問題：一是通過直接挪用、隱匿資金、虛構后臺交易等方式，大量違規(guī)挪用客戶備付金，造成重大損失;二是偽造財務賬冊和業(yè)務報表，欺騙、隱瞞客戶備付金流向，規(guī)避相關監(jiān)管要求;三是拒絕、阻礙相關檢查、監(jiān)督。
央行還表示，央行將加快建立非銀行支付機構客戶備付金集中存管制度，將機構間清算業(yè)務納入統一體系，從根本上防范客戶備付金挪用風險和相關系統性風險，防止支付機構跨業(yè)經營、變相吸收存款，堅定維護支付服務市場秩序，切實保障客戶資金安全，促進支付產業(yè)規(guī)范發(fā)展。
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本文標題：第三方支付暢購被央行撤牌照 卡內余額按8.5折收購
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